O que é a técnica de asset allocation? Vejamos algumas definições: Para ilustrar de forma clara a importância da técnica de asset allocation, colaciona-se a figura destacando os fatores mais importantes para o retorno de um portfólio. Fonte: “determinants of portfolio perfomance II: an update”, Gary Brinson, Brian Singer and Vilbert Beebover apud notas de
Após a reforma da Previdência, ocorrida em novembro/2019, o planejamento previdenciário tornou-se importantíssimo na vida de qualquer pessoa que almeja um dia a sua aposentadoria. Por definição, o planejamento previdenciário consiste na análise completa e detalhada do histórico profissional e das contribuições previdenciárias realizadas ao longo da vida de um segurado, junto ao Instituto Nacional
Os principais tipos de riscos aos quais os ativos estão expostos são: O retorno de um investimento é a razão entre o valor recebido ou perdido e o capital aplicado por um investidor em um determinado ativo. A referida razão é medida em um intervalo de tempo e, em regra, é apresentada na forma de
A teoria moderna da carteira ou portfólio, proposta por Harry M. Markowitz em 1952 e posteriormente expandida por Merton H. Miller e William F. Sharpe, afirma que investidores racionais irão usar o princípio da diversificação para otimizar suas carteiras de investimentos. Esta teoria tem como premissa que os investidores são, na sua essência, avessos a
Classe de ativos é o conjunto de ativos com características, atributos de risco e de retorno similares, além de uma alta correlação de retornos entre si. Estes ativos tendem a se comportar de maneira similar ao longo do ciclo econômico (PIELLUSCH, 2020). Resumidamente, as classes de ativos são (PARISI, 2020): A escolha da classe de
Planejamento financeiro é “o processo de formulação de estratégias para auxiliar os indivíduos a gerenciarem seus assuntos financeiros para atingirem seus objetivos de vida” (SOUSA, 2018). Os sete componentes mais relevantes envolvidos na elaboração de um plano financeiro: (i) gestão financeira (criação de reservas); (ii) gestão de risco e proteções; (iii) gestão de ativos; (iv)